Spanish Property Inheritance & Gift Tax Calculator

Get a realistic estimate of your tax liability in 2 minutes.
No sign-up required. 100% Confidential.

Updated: December 2025 | Includes rules for Andalusia (100% Relief), Catalonia, Balearics & Valencia.

Why use this tool?

🎯 Who is it for? UK, US, and International property owners in Spain, their heirs, or those considering a lifetime gift transfer.
💡 The Complexity Spain has 17 different regional tax systems. Standard calculators often miss the crucial "Non-Resident" allowances.
⚙️ The Solution We cross-reference property value, kinship, and regional laws to estimate your tax due both in Spain and your home country.
€
Current market value estimate.
Adds a "Spouse" line to the calculation (often highly protected).
Potential 95% tax reduction (Main Home Relief).

Disclaimer: This calculation includes estimated Notary and Land Registry fees (approx. 1.5%). Results are indicative. Regional laws (especially in Balearics, Andalusia, and Catalonia) regarding the distinction between Residents and Non-Residents are subject to change.

Note on Double Taxation

For residents of countries with a Double Taxation Treaty with Spain (such as the UK, France, or USA), tax paid in Spain can usually be deducted from your home country's inheritance tax liability (Tax Credit), avoiding paying twice on the same asset.

Understanding your Simulation Results

The tax impact is calculated individually for each heir based on their share, their relationship to the deceased, and their residency status.

Need Legal Guidance?

Deadlines in Spain are strict (6 months). For professional advice on Probate, NIE numbers, and optimizing your estate:
👉 Read our Complete Guide to Spanish Inheritance Tax

Is this Calculator Accurate?

We believe in total transparency. Our algorithms are stress-tested against the latest 2024/2025 regulations.

Calculating Inheritance Tax in Spain is notoriously difficult due to the 17 different regional tax systems. Many free online tools simply apply the National State rules, which can lead to alarming (and incorrect) estimates for International owners.

Our tool integrates the latest rulings from the Court of Justice of the European Union (CJUE), ensuring that Non-Residents benefit from the same deductions as Locals, particularly in high-demand areas like Andalusia and the Costa Blanca.

Continuously Updated
We monitor changes in Valencia (99% Relief), the sliding scales in Catalonia, and the exemptions in Andalusia.
ACCURACY VERIFICATION PROTOCOLS

Before release, this tool passed a series of strict "Stress Tests" covering the most complex cross-border scenarios for UK & US owners:

  • The "Zero-Tax" Check (Andalusia):
    PASSED Confirmed: The specific "100% Relief" is correctly applied to International Owners (Non-Residents).
  • The "High Net Worth" Scale (Catalonia):
    PASSED Verifies the "Multiplier Effect": Tax relief correctly decreases as the asset value increases.
  • The "99% Relief" Standard (Valencia):
    PASSED Validates the standard allowance application, highly popular among British expats.
  • The "Protected Heir" Check (Minors):
    PASSED Ensures Age-related and State allowances are correctly stacked to protect minors.

Legal Disclaimer: While this simulator offers superior accuracy, results are for information purposes only. Every estate has specificities (previous gifts, pre-existing wealth, specific assets) that only a specialized tax lawyer or Notary can definitively validate.

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Foire Aux Questions (FAQ) : Succession Transfrontalière France-Espagne

Le délai légal est de 6 mois à compter de la date du décès. Agir vite est essentiel. Il est possible de demander un délai supplémentaire de 6 mois, mais cette demande doit être faite avant l'échéance initiale et peut engendrer des pénalités ou des intérêts de retard selon la Communauté Autonome.

L'administration fiscale espagnole appliquera des pénalités de retard sur le montant de l'impôt dû. Ces pénalités augmentent avec le temps écoulé (majorations de 5% à 20% + intérêts de retard), d'où l'importance de commencer les démarches rapidement.

Votre première étape est l'obtention de deux documents essentiels en Espagne : 1) Le Certificat de Décès International et 2) Le Certificat du Registre Général des Actes de Dernière Volonté (qui confirme s'il existe un testament espagnol). Ces documents sont le point de départ obligatoire.

Non, vous éviterez la double imposition. La Convention fiscale franco-espagnole stipule que l'impôt sur le bien immobilier est d'abord payé en Espagne. Vous déduirez ensuite ce montant de l'impôt que vous devez déclarer en France, grâce à un mécanisme de crédit d'impôt.

Notre outil calcule uniquement les Droits de Succession espagnols (Impôt de Sucesiones y Donaciones) et les taxes locales (Plusvalía). C'est le chiffre le plus urgent à connaître. L'impôt payé en Espagne sera ensuite la base de votre déduction fiscale en France.

C'est le cœur de la complexité. La Loi successorale (le partage civil des biens) est généralement celle de la dernière résidence habituelle du défunt (souvent la France). Mais l'Impôt de Succession sur l'immeuble est toujours dû en Espagne. Vous devez naviguer entre les deux législations.

Non. Le notaire français gère la partie française. Pour le transfert de propriété en Espagne, le calcul des taxes régionales et l'inscription au Registro de la Propiedad (Cadastre), l'intervention d'un avocat ou notaire espagnol spécialisé est indispensable.

C'est souvent une idée reçue ! Grâce aux Communautés Autonomes (régions) qui appliquent leurs propres réductions. Des régions comme Valence, Madrid ou l'Andalousie offrent des bonifications (réductions) allant jusqu'à 99% pour les héritiers directs. Notre simulateur permet justement de confirmer cette bonne surprise.

La Plusvalía est une taxe locale due à la mairie qui taxe l'augmentation de valeur du terrain urbain du bien (de l'achat au décès). Elle doit être payée par les héritiers et s'ajoute à l'impôt de succession principal. Nous l'incluons pour vous donner une estimation des frais la plus réaliste possible.

Si vous êtes descendant(e), conjoint(e) ou ascendant(e) du défunt, vous faites partie des Groupes I et II. Ces groupes sont ceux qui bénéficient des abattements et des bonifications régionales les plus avantageux, réduisant souvent l'impôt à un montant minime.

Le conjoint est considéré comme un héritier de Groupe II et bénéficie donc des abattements fiscaux maximaux de la Communauté Autonome. Cependant, sa part exacte de l'héritage dépendra du régime matrimonial et de l'existence d'un testament (espagnol ou français).

Contrairement à la France, la base imposable est souvent la valeur de référence cadastrale (valeur fiscale déterminée par l'administration régionale) et non la valeur marchande que vous estimez. Notre simulateur utilise les bases de calcul officielles de chaque région pour fournir une estimation précise.

L'étape cruciale est la signature de l'Acte d'Acceptation d'Héritage (Escritura de Aceptación de Herencia) devant un notaire espagnol. C'est l'acte légal qui vous rend officiellement propriétaire et qui permet d'inscrire le bien à votre nom au Registre de la Propriété.

L'avocat n'est pas obligatoire, mais l'intervention d'un spécialiste du droit successoral international est fortement recommandée. Il garantit l'application des meilleures réductions régionales et assure le respect des délais pour éviter les pénalités et les conflits de double imposition.

Absolument. Après le chiffre obtenu par le simulateur, notre objectif est de vous offrir la boussole pour le voyage. Nous proposons un guide gratuit (ou une consultation) détaillant les 5 étapes clés et les documents à réunir pour régler votre succession sans stress et dans les délais.