Erf- en Schenkbelasting Spanje: Uw Calculator

Krijg binnen 2 minuten een realistisch beeld van uw fiscale verplichtingen.
Geen registratie. 100% Discreet.

Geactualiseerd: December 2025 | Inclusief regels voor Andalusië, Catalonië, Balearen en Valencia (Costa Blanca).

Waarom deze tool gebruiken?

🎯 Voor wie? Belgische en Nederlandse eigenaars van vastgoed in Spanje die hun vermogensoverdracht veilig willen plannen.
💡 Het probleem Spanje heeft 17 verschillende regionale belastingsystemen. Veel standaardschattingen negeren de cruciale vrijstellingen voor niet-residenten.
⚙️ De oplossing Wij koppelen de vastgoedwaarde aan uw graad van verwantschap en de regionale wetgeving voor een exact resultaat.
€
Marktwaarde (geschat).
Voegt een regel "Partner" toe (vaak extra beschermd).
Mogelijke reductie van 95% (enkel voor residenten).

Disclaimer: Deze berekening is inclusief geschatte kosten voor notaris en registratie (ca. 1,5%). De resultaten zijn indicatief. Regionale wetten (vooral op de Balearen, Andalusië en Catalonië) m.b.t. het onderscheid tussen residenten en niet-residenten zijn aan verandering onderhevig.

Opmerking over dubbele belasting

Zowel België als Nederland hebben mechanismen om dubbele belasting te vermijden (verrekening of vrijstelling met progressievoorbehoud) voor erfbelasting betaald in het buitenland op onroerend goed.

Uw resultaten begrijpen

De fiscale impact wordt individueel berekend per erfgenaam op basis van hun aandeel, verwantschap en woonplaats.

Heeft u juridische begeleiding nodig?

De deadlines in Spanje zijn strikt (6 maanden). Voor professioneel advies over afwikkeling, NIE-nummers en optimalisatie:
👉 Lees onze complete gids over erven in Spanje

Is deze calculator nauwkeurig?

Wij geloven in transparantie. Onze algoritmes worden continu getest tegen de wetgeving van 2024/2025.

Erfbelasting berekenen in Spanje is complex door de 17 verschillende regionale systemen. Veel gratis online tools gebruiken enkel de nationale regels, wat leidt tot foutieve (en vaak te hoge) schattingen voor buitenlandse eigenaars.

Onze tool integreert de laatste uitspraken van het Europese Hof van Justitie, wat garandeert dat niet-residenten (BE/NL) dezelfde aftrekposten krijgen als de lokale bevolking, vooral in populaire regio's zoals de Costa Blanca en Andalusië.

Continu geüpdatet
Wij monitoren wijzigingen in Valencia (99% korting), Catalonië en de vrijstellingen in Andalusië.
VALIDATIEPROTOCOL (STRESS-TEST)

Voor publicatie heeft deze tool strenge tests doorstaan voor specifieke scenario's voor Belgen en Nederlanders:

  • De "Nultarief"-Check (Andalusië):
    GESLAAGD Bevestigd: De 100% vrijstelling wordt correct toegepast op EU-burgers (niet-residenten).
  • De "Vermogenstest" (Catalonië):
    GESLAAGD Verifieert dat de belastingvermindering correct daalt naarmate de waarde van het vastgoed stijgt.
  • De "Costa Blanca"-Standaard (Valencia):
    GESLAAGD Valideert de 99% belastingkorting, het standaardscenario voor Belgen en Nederlanders in de regio Alicante.
  • De "Winterzon"-Test (Canarische Eilanden):
    GESLAAGD Controleert de specifieke 99,9% korting op Tenerife en Gran Canaria, populair bij overwinteraars.

Foire Aux Questions (FAQ) : Succession Transfrontalière France-Espagne

Le délai légal est de 6 mois à compter de la date du décès. Agir vite est essentiel. Il est possible de demander un délai supplémentaire de 6 mois, mais cette demande doit être faite avant l'échéance initiale et peut engendrer des pénalités ou des intérêts de retard selon la Communauté Autonome.

L'administration fiscale espagnole appliquera des pénalités de retard sur le montant de l'impôt dû. Ces pénalités augmentent avec le temps écoulé (majorations de 5% à 20% + intérêts de retard), d'où l'importance de commencer les démarches rapidement.

Votre première étape est l'obtention de deux documents essentiels en Espagne :

  1. Le Certificat de Décès International
  2. Le Certificat du Registre Général des Actes de Dernière Volonté (qui confirme s'il existe un testament espagnol).

Ces documents sont le point de départ obligatoire.

Non, vous éviterez la double imposition. La Convention fiscale franco-espagnole stipule que l'impôt sur le bien immobilier est d'abord payé en Espagne. Vous déduirez ensuite ce montant de l'impôt que vous devez déclarer en France, grâce à un mécanisme de crédit d'impôt.

Notre outil calcule uniquement les Droits de Succession espagnols (Impôt de Sucesiones y Donaciones) et les taxes locales (Plusvalía). C'est le chiffre le plus urgent à connaître. L'impôt payé en Espagne sera ensuite la base de votre déduction fiscale en France.

C'est le cœur de la complexité. La Loi successorale (le partage civil des biens) est généralement celle de la dernière résidence habituelle du défunt (souvent la France). Mais l'Impôt de Succession sur l'immeuble est toujours dû en Espagne. Vous devez naviguer entre les deux législations.

Non. Le notaire français gère la partie française. Pour le transfert de propriété en Espagne, le calcul des taxes régionales et l'inscription au Registro de la Propiedad (Cadastre), l'intervention d'un avocat ou notaire espagnol spécialisé est indispensable.

C'est souvent une idée reçue ! Grâce aux Communautés Autonomes (régions) qui appliquent leurs propres réductions. Des régions comme Valence, Madrid ou l'Andalousie offrent des bonifications (réductions) allant jusqu'à 99% pour les héritiers directs. Notre simulateur permet justement de confirmer cette bonne surprise.

La Plusvalía est une taxe locale due à la mairie qui taxe l'augmentation de valeur du terrain urbain du bien (de l'achat au décès). Elle doit être payée par les héritiers et s'ajoute à l'impôt de succession principal. Nous l'incluons pour vous donner une estimation des frais la plus réaliste possible.

Si vous êtes descendant(e), conjoint(e) ou ascendant(e) du défunt, vous faites partie des Groupes I et II. Ces groupes sont ceux qui bénéficient des abattements et des bonifications régionales les plus avantageux, réduisant souvent l'impôt à un montant minime.

Le conjoint est considéré comme un héritier de Groupe II et bénéficie donc des abattements fiscaux maximaux de la Communauté Autonome. Cependant, sa part exacte de l'héritage dépendra du régime matrimonial et de l'existence d'un testament (espagnol ou français).

Contrairement à la France, la base imposable est souvent la valeur de référence cadastrale (valeur fiscale déterminée par l'administration régionale) et non la valeur marchande que vous estimez. Notre simulateur utilise les bases de calcul officielles de chaque région pour fournir une estimation précise.

L'étape cruciale est la signature de l'Acte d'Acceptation d'Héritage (Escritura de Aceptación de Herencia) devant un notaire espagnol. C'est l'acte légal qui vous rend officiellement propriétaire et qui permet d'inscrire le bien à votre nom au Registre de la Propriété.

L'avocat n'est pas obligatoire, mais l'intervention d'un spécialiste du droit successoral international est fortement recommandée. Il garantit l'application des meilleures réductions régionales et assure le respect des délais pour éviter les pénalités et les conflits de double imposition.

Absolument. Après le chiffre obtenu par le simulateur, notre objectif est de vous offrir la boussole pour le voyage. Nous proposons un guide gratuit (ou une consultation) détaillant les 5 étapes clés et les documents à réunir pour régler votre succession sans stress et dans les délais.