Simulador de Impuesto de Sucesiones y Donaciones (ISD)

Obtenga una estimación precisa de la cuota tributaria en menos de 2 minutos.
Sin registros. 100% Confidencial. Datos actualizados a normativa vigente.

Actualizado: Diciembre 2025 | Incluye Bonificaciones al 99% (Madrid, Andalucía, C. Valenciana) y reducciones estatales.

¿Por qué confiar en este simulador?

🎯 Para Propietarios e Inversores Diseñado para familias con patrimonio inmobiliario en España que buscan planificar su relevo generacional o donaciones en vida.
💡 Normativa Autonómica Real España no tiene un impuesto único. Cruzamos los datos de la CCAA de residencia y ubicación del inmueble para aplicar la bonificación correcta.
⚙️ Gestión Integral No solo calculamos la cuota. Como expertos inmobiliarios (API), le asesoramos sobre la valoración real de mercado para evitar complementarias de Hacienda.
€
Valor de Referencia de Catastro o Valor de Mercado (el mayor de los dos).
Clave para determinar si aplica normativa estatal o autonómica.
Aplicación de reducciones por parentesco (Grupo II).
Reducción del 95% sobre la base imponible (según CCAA).

Aviso Legal: Esta simulación incluye una estimación de gastos de Notaría y Registro (aprox. 1.5%). No incluye la Plusvalía Municipal (IIVTNU), que depende del ayuntamiento. Los resultados son meramente informativos y no sustituyen una liquidación oficial.

Nota sobre la Plusvalía Municipal (IIVTNU)

Recuerde que, además del Impuesto de Sucesiones (Autonómico), deberá liquidar la Plusvalía Municipal en el Ayuntamiento donde se ubique el inmueble. Este cálculo depende del valor catastral del suelo y los años de tenencia.

Entienda sus Resultados

El impacto fiscal se calcula individualmente para cada heredero según su cuota de participación, grado de parentesco y patrimonio preexistente.

¿Necesita tramitar la herencia con seguridad?

Plazo de presentación: 6 meses (prorrogables a 1 año). Como expertos inmobiliarios en Alicante, gestionamos la venta del inmueble heredado y coordinamos la fiscalidad.
👉 Guía Completa sobre Herencias en España

¿Es fiable este simulador?

Transparencia total. Nuestros algoritmos se actualizan con cada Ley de Presupuestos de las CCAA.

Calcular el Impuesto de Sucesiones en España es complejo debido a la cesión de competencias a las Comunidades Autónomas. Muchas herramientas generalistas solo aplican la norma estatal, ignorando las potentes bonificaciones de regiones como Madrid, Andalucía o la Comunidad Valenciana.

Nuestra herramienta aplica rigurosamente la normativa vigente para 2024/2025, distinguiendo entre reducción de la base imponible y bonificación de la cuota.

Garantía Profesional
Controlamos los cambios en el Impuesto de Patrimonio y las nuevas tablas de la Generalitat Valenciana (Ley 6/2023).
PROTOCOLO DE VALIDACIÓN TÉCNICA

Hemos sometido la herramienta a escenarios fiscales reales para garantizar su precisión normativa:

  • Test "Cuota Cero" (Andalucía):
    VERIFICADO Confirmación de la bonificación del 100% vigente para herederos de los Grupos I y II.
  • Test de "Progresividad" (Cataluña):
    VERIFICADO Aplica correctamente la tabla de bonificaciones decrecientes (inversa al valor) y no una tarifa plana.
  • Test "Bonificación 99%" (C. Val. / Madrid):
    VERIFICADO Cálculo exacto de la bonificación en cuota (Ley de Medidas Fiscales) para familiares directos.
  • Test "Protección del Menor" (Acumulado):
    VERIFICADO Suma correcta de la reducción estatal básica más la reducción variable por edad (<21 años).

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Foire Aux Questions (FAQ) : Succession Transfrontalière France-Espagne

Le délai légal est de 6 mois à compter de la date du décès. Agir vite est essentiel. Il est possible de demander un délai supplémentaire de 6 mois, mais cette demande doit être faite avant l'échéance initiale et peut engendrer des pénalités ou des intérêts de retard selon la Communauté Autonome.

L'administration fiscale espagnole appliquera des pénalités de retard sur le montant de l'impôt dû. Ces pénalités augmentent avec le temps écoulé (majorations de 5% à 20% + intérêts de retard), d'où l'importance de commencer les démarches rapidement.

Votre première étape est l'obtention de deux documents essentiels en Espagne : 1) Le Certificat de Décès International et 2) Le Certificat du Registre Général des Actes de Dernière Volonté (qui confirme s'il existe un testament espagnol). Ces documents sont le point de départ obligatoire.

Non, vous éviterez la double imposition. La Convention fiscale franco-espagnole stipule que l'impôt sur le bien immobilier est d'abord payé en Espagne. Vous déduirez ensuite ce montant de l'impôt que vous devez déclarer en France, grâce à un mécanisme de crédit d'impôt.

Notre outil calcule uniquement les Droits de Succession espagnols (Impôt de Sucesiones y Donaciones) et les taxes locales (Plusvalía). C'est le chiffre le plus urgent à connaître. L'impôt payé en Espagne sera ensuite la base de votre déduction fiscale en France.

C'est le cœur de la complexité. La Loi successorale (le partage civil des biens) est généralement celle de la dernière résidence habituelle du défunt (souvent la France). Mais l'Impôt de Succession sur l'immeuble est toujours dû en Espagne. Vous devez naviguer entre les deux législations.

Non. Le notaire français gère la partie française. Pour le transfert de propriété en Espagne, le calcul des taxes régionales et l'inscription au Registro de la Propiedad (Cadastre), l'intervention d'un avocat ou notaire espagnol spécialisé est indispensable.

C'est souvent une idée reçue ! Grâce aux Communautés Autonomes (régions) qui appliquent leurs propres réductions. Des régions comme Valence, Madrid ou l'Andalousie offrent des bonifications (réductions) allant jusqu'à 99% pour les héritiers directs. Notre simulateur permet justement de confirmer cette bonne surprise.

La Plusvalía est une taxe locale due à la mairie qui taxe l'augmentation de valeur du terrain urbain du bien (de l'achat au décès). Elle doit être payée par les héritiers et s'ajoute à l'impôt de succession principal. Nous l'incluons pour vous donner une estimation des frais la plus réaliste possible.

Si vous êtes descendant(e), conjoint(e) ou ascendant(e) du défunt, vous faites partie des Groupes I et II. Ces groupes sont ceux qui bénéficient des abattements et des bonifications régionales les plus avantageux, réduisant souvent l'impôt à un montant minime.

Le conjoint est considéré comme un héritier de Groupe II et bénéficie donc des abattements fiscaux maximaux de la Communauté Autonome. Cependant, sa part exacte de l'héritage dépendra du régime matrimonial et de l'existence d'un testament (espagnol ou français).

Contrairement à la France, la base imposable est souvent la valeur de référence cadastrale (valeur fiscale déterminée par l'administration régionale) et non la valeur marchande que vous estimez. Notre simulateur utilise les bases de calcul officielles de chaque région pour fournir une estimation précise.

L'étape cruciale est la signature de l'Acte d'Acceptation d'Héritage (Escritura de Aceptación de Herencia) devant un notaire espagnol. C'est l'acte légal qui vous rend officiellement propriétaire et qui permet d'inscrire le bien à votre nom au Registre de la Propriété.

L'avocat n'est pas obligatoire, mais l'intervention d'un spécialiste du droit successoral international est fortement recommandée. Il garantit l'application des meilleures réductions régionales et assure le respect des délais pour éviter les pénalités et les conflits de double imposition.

Absolument. Après le chiffre obtenu par le simulateur, notre objectif est de vous offrir la boussole pour le voyage. Nous proposons un guide gratuit (ou une consultation) détaillant les 5 étapes clés et les documents à réunir pour régler votre succession sans stress et dans les délais.